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浙江如何破解中小行资本资金约束?央行发布会这样说

一直以来,市场关于中小银行资本补充渠道不足的声音较多,如何推动中小银行补充资本和完善治理,更好地服务中小微企业,也备受市场关注。

“目前,中小法人银行占浙江全省信贷投放的三分之一左右,已成为支持实体经济的重要力量。”在9月29日中国人民银行举行的“金融支持保市场主体”系列新闻发布会(第三场)上,中国人民银行杭州中心支行行长殷兴山表示。

当日发布会上,监管部门、银行多位人士还介绍了“支持市场主体多渠道融资”有关工作情况。

两方面支持中小行补充资本资金

值得注意的是,中小行信贷投放力度也面临着资本和资金两方面约束。在此情况下,如何推动中小行通过外源渠道增加资本、增强资金实力,成为监管面临的重要任务。

目前来看,央行杭州中心支行从推动永续债、二级资本债发行,以及帮助增加主动负债两个方面,支持地方法人银行补充资本、资金,从而支持市场主体。

2019年11月,全国首单城商行永续债在浙江台州银行落地;今年5月末,浙江网商银行发行了首单永续债,被业内视为民营银行永续债发行的“破冰”。

殷兴山介绍,浙江辖内银行永续债发行家数占到全国同类机构的28%,发行金额占到全国同类机构的22.7%,每家银行因此提高资本充足率1~2个百分点,合计可以提高信贷投放能力1400亿元左右。“这些银行发放贷款的户均额度是很小的,所以它们可以为很多企业增加信贷投放。”殷兴山称。

同时,央行杭州中心支行还推动9家银行发行二级资本债,发行家数和发行金额也分别占全国同类机构的36%和37%。永续债和二级资本债有效增强了整个中小银行的资本实力。

实际上,中小银行资本充足以后还面临资金问题。殷兴山表示,民营企业面临投资者信心的问题,中小银行也面临信任问题,其在被动负债的过程中相对于大银行比较弱势。在此过程中,作为央行和监管部门可以帮助中小行增加主动负债,提高资本和资金的匹配程度。

据悉,今年1~8月浙江省发行小微企业专项金融债350亿元,是去年同期的3.1倍,占全国发行总量的10%,发行其他各类金融债90亿元。

另外,央行杭州中心支行还加强了金融债发行后的管理服务,督促中小银行将募集资金主要用于民营小微企业领域。

数据显示,8月末浙江省中小法人银行普惠小微贷款余额同比增长了30.3%,高于全省各项贷款增速11.6个百分点;普惠小微贷款新增2300亿元,同比多增了1100多亿元;普惠小微贷款加权平均利率同比下降了50个基点。

满足企业多层次不同需求的融资

今年以来,从多个渠道,金融活水不断为市场主体提供了有力支持。

发布会上,银行间市场交易商协会副秘书长曹媛媛表示,今年以来,交易商协会充分发挥了银行间债券市场的优势,为市场主体融资提供有力的支持。包括:设立了注册发行的绿色通道,助力企业债券融资抵御疫情冲击;深化分层分类管理,提升市场主体的投融资便利;不断丰富债务融资工具品种,为企业融资提供全方位的支持;推动违约处置制度建设,不断强化自律管理。

证监会公司债券部副主任卢大彪表示,资本市场在保市场主体方面开展了一系列工作,包括:稳步推进注册制改革,加大对实体经济的支持力度;推动并购重组市场化改革,支持上市公司做优做强;大力推进新三板改革,拓宽中小企业的直接融资渠道;充分发挥债券市场服务市场主体的积极作用。

在支持企业多层次不同需求的融资方面,中信银行普惠金融部总经理吴军称,伴随着资本市场的改革,该行在对客户深入研究的基础上,陪伴企业从成长期到成熟期,从拟上市到上市后的全生命周期,结合企业不同阶段的金融服务需求,提供上市前融资、引入战投、高管激励、战略配售、定向增发等全面、高效的综合金融服务。

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